Bank of America’nın yeni tahlilinde Türk bankalarına ait gaye fiyatlar güncellenirken, takipteki alacak riskine ait de tahliller yer aldı.
Bank of America Araştırma Analisti David Taranto imzalı 2 Aralık tarihli notta Türk bankalarının yeni varlık kalitesi döngüsünün erken evrelerinde olduğu belirtildi. Notta bölüm için gelecekte yüksek takipteki alacakların kelam konusu olabileceği söz edilirken, bu durumun yeniden de kesim için olumsuz olmadığı vurgulandı.
Varlık kalitesinin kârlılıkla ilgili bir husus olduğu belirtilirken bu durumun temel bir sorun olmadığı ve likiditeyi baskılayıcı özelliği bulunmadığı söylendi.
Notta ferdi müşterilere yönelik takipteki alacakların kritik bir mevzu olduğu vurgulanırken, şirketler tarafının ise şimdilik daha sağlam kaldığı tabir edildi.
Notta bankaların üç değerli gelir motoru olduğu söylendi. Bunlar; net faiz gelirleri, fiyatlar ve süreçler olarak sınırlandı.
Taranto’nun notunda bankalara ait yeni değerlendirmeler şöyle sıralandı. (TL)
| Banka | Tavsiye | Yeni gaye | Eski maksat | Potansiyel (%) |
|---|---|---|---|---|
| Akbank | AL | 88 | 85 | 45 |
| Garanti BBVA | AL | 166 | 160 | 38 |
| Yapı Kredi | AL | 43,50 | 42 | 47 |
| İş Bankası | AL | 20,60 | 20 | 51 |
| Halkbank | Yük altı | 15,40 | 15 | -5 |
| Vakıfbank | Tartı altı | 23,80 | 22,70 | 3 |
